Quản lý dòng tiền là yếu tố sống còn với mọi doanh nghiệp dù là startup nhỏ hay tập đoàn lớn. Đó là lý do vì sao các mẫu báo cáo dòng tiền file Excel trở thành công cụ thiết yếu giúp kế toán và nhà quản lý theo dõi sát sao luồng tiền ra vào. Bài viết này sẽ cung cấp tổng hợp các mẫu báo cáo dòng tiền của doanh nghiệp được thiết kế sẵn, dễ dàng tải về và áp dụng ngay.
Báo cáo dòng tiền là gì? Tại sao cần mẫu báo cáo dòng tiền?
Báo cáo dòng tiền (Cash Flow Statement) là báo cáo tài chính cho biết dòng tiền vào (thu) và dòng tiền ra (chi) của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định. Đây là công cụ quan trọng để đánh giá khả năng thanh toán, dự đoán rủi ro thiếu hụt dòng tiền và ra quyết định tài chính đúng lúc.
Sử dụng mẫu báo cáo dòng tiền bằng file Excel giúp doanh nghiệp theo dõi luồng tiền thu – chi chính xác, phát hiện rủi ro tài chính sớm và kiểm soát ngân quỹ hiệu quả.
Nội dung cần có trong mẫu báo cáo dòng tiền
Dòng tiền vào (Cash Inflow)
Đây là tổng hợp tất cả các khoản tiền mặt doanh nghiệp thu được trong kỳ, bao gồm doanh thu từ bán hàng, thu nợ khách hàng, tiền vay, lãi đầu tư và thu nhập bất thường.
Dòng tiền ra (Cash Outflow)
Phản ánh toàn bộ khoản chi tiền mặt: từ vận hành (trả lương, điện nước...) đến đầu tư (mua sắm tài sản) và tài chính (trả nợ, lãi vay). Một mẫu báo cáo dòng tiền File Excel hiệu quả cần liệt kê cụ thể từng loại chi để dễ kiểm soát và truy soát.
Dòng tiền ròng (Net Cash Flow)
Là chênh lệch giữa dòng tiền vào và ra trong kỳ. Nếu âm kéo dài, có thể cảnh báo nguy cơ mất cân đối tài chính và cần điều chỉnh chiến lược chi tiêu hoặc vận hành.
Phân loại dòng tiền theo hoạt động
Bao gồm 3 nhóm: hoạt động kinh doanh, đầu tư và tài chính. Cách phân loại này giúp nhà quản trị xác định đâu là nguồn sinh tiền bền vững, đâu là nhóm hoạt động tiêu hao vốn nhiều nhất.
So sánh kế hoạch và thực tế (Variance Analysis)
Giúp đánh giá hiệu quả dự báo và điều chỉnh kịp thời nếu dòng tiền thực tế lệch xa so với kế hoạch ban đầu. Mẫu nên hiển thị % lệch và gợi ý nguyên nhân.
Thời gian báo cáo linh hoạt
Mẫu báo cáo cần tùy chỉnh được theo ngày, tuần, tháng hoặc quý. Báo cáo hằng ngày hữu ích cho kế toán, còn báo cáo tháng hoặc quý phục vụ tổng hợp cho cấp quản lý hoặc báo cáo đối tác.
Tải xuống 5+ mẫu báo cáo dòng tiền file excel hiệu quả
Dưới đây là tổng hợp mẫu báo cáo dòng tiền của doanh nghiệp bằng Excel được SlimCRM tổng hợp lại từ nhiều nguồn:
1. Mẫu báo cáo dòng tiền file excel của doanh nghiệp
Đây là mẫu phổ biến nhất, dùng để tổng hợp toàn bộ dòng tiền ra vào của công ty theo chu kỳ tháng. Thích hợp cho kế toán tổng hợp hoặc giám đốc tài chính muốn nắm bắt nhanh toàn cảnh ngân lưu của công ty.
Tải xuống mẫu báo cáo dòng tiền file excel của doanh nghiệp tại đây.
2. Mẫu báo cáo dòng tiền nội bộ
Mẫu báo cáo dòng tiền này tập trung vào quản lý ngân quỹ ở từng bộ phận: kinh doanh, marketing, vận hành, hoặc dự án riêng lẻ. Mục tiêu là kiểm soát chi tiêu, phát hiện sai lệch ngân sách và tăng tính minh bạch trong nội bộ.
3. Mẫu báo cáo dòng tiền hàng ngày
Mẫu báo cáo dòng tiền hàng ngày bằng excel này dành cho kế toán thu – chi hoặc thủ quỹ theo dõi luồng tiền ra vào mỗi ngày. Mẫu này giúp doanh nghiệp tránh tình trạng âm quỹ đột xuất, nhất là các doanh nghiệp bán lẻ, chuỗi cửa hàng, hoặc tổ chức có lưu lượng giao dịch tiền mặt cao.
4. Mẫu báo cáo dòng tiền theo năm
Mẫu báo cáo dòng tiền theo năm giúp doanh nghiệp theo dõi và so sánh dòng tiền qua các năm, đánh giá hiệu quả tài chính dài hạn và xu hướng dòng tiền tích lũy theo thời gian.
5. Mẫu báo cáo dòng tiền File Excel theo tháng
Mẫu báo cáo quản trị dòng tiền bằng excel theo tháng ghi nhận dòng tiền thu – chi trong từng tháng, giúp doanh nghiệp kiểm soát tài chính định kỳ, phát hiện sớm rủi ro và điều chỉnh kịp thời.
SlimCRM – Giải pháp quản trị dòng tiền doanh nghiệp
Với SlimCRM, bạn không còn phải tổng hợp từng dòng dữ liệu từ nhiều file Excel rời rạc. Tất cả giao dịch thu chi từ bộ phận kế toán, kinh doanh, vận hành... đều được cập nhật tự động ngay lập tức lên hệ thống, hiển thị dưới dạng biểu đồ động, bảng tổng hợp hoặc báo cáo tùy chỉnh theo từng kỳ – từ ngày, tuần đến tháng.
SlimCRM ra đời như một giải pháp chuyên biệt cho các doanh nghiệp nhỏ và vừa, giúp tự động hóa toàn bộ quy trình quản lý dòng tiền, đồng thời kết nối mạch lạc với các nghiệp vụ tài chính – kinh doanh.
Với module tài chính trong SlimCRM, doanh nghiệp có thể:
- Theo dõi dòng tiền thời gian thực, không cần nhập liệu thủ công.
- Nhận cảnh báo chậm thanh toán qua email và SMS, tránh thất thoát công nợ.
- Quản lý hóa đơn, hợp đồng và các khoản chi/thu tập trung, trực quan.
- Xem tồn quỹ tức thì, mọi lúc, mọi nơi.
- Phân tích chi phí, dòng tiền ròng, phục vụ ra quyết định tài chính nhanh và chính xác.
- Tích hợp sâu AI Automation vào hoạt động của doanh nghiệp.
SlimCRM còn gia tăng hiệu quả cộng tác giữa bộ phận tài chính – sales – điều hành, tạo nên một hệ thống thống nhất nhưng vẫn đơn giản, dễ dùng cho mọi doanh nghiệp vừa và nhỏ.
SlimCRM đã chia sẻ đến bạn bộ file Excel mẫu báo cáo dòng tiền theo ngày, tháng và năm hoàn toàn miễn phí, giúp doanh nghiệp dễ dàng tải về và áp dụng ngay vào thực tiễn quản lý tài chính.
